Η βρετανική εποπτική αρχή FCA επέβαλε περιορισμούς σε έξι εταιρείες που είναι εγγεγραμμένες ως επιχειρήσεις του Παραρτήματος 1 και δραστηριοποιούνται στον δανεισμό. Οι εταιρείες είναι οι Kingscrown Finance, MOMSB, Momentus Capital, Grosvenor Funding, Grosvenor Funding (North West) και Abbital. Η Kingscrown πρέπει να προχωρήσει σε σταδιακό κλείσιμο του χαρτοφυλακίου δανείων της. Η αρχή ανέφερε ότι έστειλε αίτημα πληροφοριών σε περίπου 900 επιχειρήσεις του Παραρτήματος 1 για να ελέγξει τους ελέγχους τους κατά του ξεπλύματος χρήματος.

Τι σημαίνει: Οι επιχειρήσεις του Παραρτήματος 1 στο Ηνωμένο Βασίλειο είναι εταιρείες που δεν έχουν πλήρη άδεια της FCA, αλλά είναι εγγεγραμμένες μόνο για την εποπτεία κατά του ξεπλύματος χρήματος, όπως ορισμένοι δανειστές και εταιρείες χρηματοδοτικής μίσθωσης. Η ενέργεια της αρχής δείχνει ότι η εγγραφή αυτή δεν σημαίνει ελαφρύτερη εποπτεία, και ότι οι ελλείψεις σε ταυτοποίηση πελατών και παρακολούθηση συναλλαγών μπορούν να οδηγήσουν ακόμη και σε τερματισμό δραστηριότητας. Το αίτημα προς περίπου 900 εταιρείες δείχνει ότι ακολουθεί ευρύτερος έλεγχος του τομέα. Στην Ελλάδα, οι αντίστοιχοι κανόνες ισχύουν μέσω του νόμου για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος, που ενσωματώνει τις ευρωπαϊκές οδηγίες, και η εποπτεία των μη τραπεζικών δανειστών και των εταιρειών χρηματοδοτικής μίσθωσης ανήκει στην Τράπεζα της Ελλάδος. Από τον Ιούλιο του 2027 θα εφαρμόζεται στην ΕΕ ο νέος ενιαίος κανονισμός για το ξέπλυμα χρήματος, με άμεσα ισχύουσες υποχρεώσεις, και η νέα ευρωπαϊκή αρχή AMLA θα συντονίζει την εποπτεία. Για τις ελληνικές εταιρείες χρηματοδότησης, η βρετανική περίπτωση είναι χρήσιμη υπενθύμιση να ελέγξουν τώρα αν οι διαδικασίες γνωριμίας πελάτη, η εκτίμηση κινδύνου και οι αναφορές ύποπτων συναλλαγών είναι πλήρεις και τεκμηριωμένες, πριν αυξηθεί η ένταση των ελέγχων.

Διαβάστε το πρωτότυπο στο Financial Conduct Authority

Σχετική υπηρεσία: Διασυνδέσεις myDATA

Σχετικές ειδήσεις